对比特币交易“封杀”不到位 5家银行和支付宝被约谈

  付机构和支,拟货币交易炒作行为以打击比特币等虚,众财产安全保护人民群,安全和稳定维护金融。

  年来近,支付机构也陆续发文一些银行和第三方,币等虚拟币的交易禁止账户用于比特,洗钱风险以防范,市场稳定维护金融。

  如例,示表,与虚拟货币相关的业务活动坚决不开展、不参与任何,币交易客户准入禁止涉及虚拟货,易加大排查和监测力度并将对客户及资金交。相关行为一经发现,易、终止客户关系等措施将立即采取暂停账户交,告有关部门并及时报。

  构表示参会机,视此项工作将高度重,行有关要求按照人民银,货币相关的业务活动不开展、不参与虚拟,查和处置力度进一步加大排,格措施采取严,炒作活动的资金支付链路坚决切断虚拟货币交易。

  相关资金交易对于虚拟货币,严阵以待金融机构。21日6月,继发布声明称被约谈银行相,币交易的打击治理行动将持续开展对虚拟货。

  芮表示苏筱,律层面在法,案例中总结与提炼核心内容一方面需要从此前的反洗钱,参与洗钱活动的特征与认定方法明晰各类虚拟币的基本属性及其;的最新形势开展其洗钱模式的研判另一方面则需要结合虚拟币发展,关罪名的认定及时修订对相;外此,及跨部门监管由于反洗钱涉,层级、各环节做好协调因此相关立法需要在各。

  时强调央行同,扰乱经济金融正常秩序虚拟货币交易炒作活动,洗钱等违法犯罪活动风险滋生非法跨境转移资产、,群众财产安全严重侵害人民。通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定各银行和支付机构必须严格落实《关于防范比特币风险的,身份识别义务切实履行客户,记、交易、清算、结算等产品或服务不得为相关活动提供账户开立、登。

  交易的场外交易商“长期挂单、高频,虚拟货币交易所业务本质上还是在开展,政策要求按照前期,其提供相关服务的金融机构是不能为。内人士称”上述业。

  宝称支付,大对相关交易的打击力度将从四个方面进一步加,涉及虚拟货币的交易行为包括:继续严密监控排查,户建立巡查制度对重点网站和账,立即封堵一经发现;环节风险监测加强支付交易,币转账交易严禁虚拟货,算法模型部署风险,交易监测加强异常,醒、收款方进行限权对嫌疑付款方风险提;户管理加强商,币商户准入严禁虚拟货,户进行风险监测并持续对签约商,事虚拟货币交易一旦发现商户从,入黑名单将其纳,续合作禁止后;币风险提示加强虚拟,方式强化用户宣传和警示教育通过风险弹窗、消息推送等。

  情人士处了解到第一财经从知,的机构中在被约谈,了一些高频交易相关部门发现,笔数较多这些交易,高达几千万交易金额,被银行精准识别但这些情况并未。

  记者了解到第一财经,道必然会影响虚拟货币交易资金的入金渠道商业银行切断人民币与虚拟货币的兑换通,行而言但对银,量交易面对海,然存在一些难点若想精准识别依。

  对第一财经记者表示行业观察人士苏筱芮,的是部分作用银行围堵起到,货币交易模式中在当前的虚拟,所通过C2C模式绕过监管设立在境外的虚拟货币交易,意间提供了支付渠道银行、支付机构不经,资金的真正来源与流向难以识别个人账户中。

  年来近,货币也开展了一系列工作商业银行“封杀”虚拟,拟货币之间的连接以隔绝法币与虚,易的监测力度依然不够但银行对虚拟货币交。

  际上实,017年早在2,就明确央行,虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和“。

  重压下监管,币交易被取缔场内虚拟货,市场转战场外境内虚拟货币,外交易乱象催生出场。

  业内人士处了解到第一财经记者从,整顿背景下在监管重拳,处置力度仍然不够一些银行监测、,币场外交易商提供服务依然有银行为虚拟货,构问题相对突出被约谈的几家机。

  际上实,是在开展虚拟货币交易所的业务虚拟货币场外交易商本质上还,范与整顿的范畴仍属于监管规。

  此对,关部门指出人民银行有,币交易所及场外交易商资金账户各机构要全面排查识别虚拟货,资金支付链路及时切断交易;作活动的资金交易特征要分析虚拟货币交易炒,术投入加大技,易监控模型完善异常交,测识别能力切实提高监;部工作机制要完善内,分工明确,责任压实,置措施落实到位保障有关监测处。

  外此,行反洗钱工作的开展也构成了较大挑战以比特币为代表的虚拟币匿名性对银。

  21日5月,会议强调金融委,信用风险着力降低,金融活动监管强化平台企业,矿和交易行为打击比特币挖,险向社会领域传递坚决防范个体风。

  18日5月,防范虚拟货币交易炒作风险的公告》中国三大行业协会联合发布《关于,交易兑换以及其他相关金融业务要求会员机构不得开展虚拟货币,相关非法金融活动坚决抵制虚拟货币,和支付结算、宣传展示等服务不为虚拟货币交易提供账户。

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